Переворот против долгосрочных инвестиций: выбор лучшей стратегии для успеха в сфере недвижимости в ОАЭ

Рынок недвижимости ОАЭ уже давно является магнитом как для местных, так и для международных инвесторов, привлекая тех, кто ищет быструю прибыль, а также тех, кто стремится к устойчивой и долгосрочной прибыли. Поскольку рынок постоянно развивается, особенно в таких городах, как Дубай и Абу-Даби, перед инвесторами сегодня стоит важный вопрос: следует ли им сосредоточиться на краткосрочных инвестициях или долгосрочные инвестиции являются более разумным выбором? В этом блоге рассматриваются обе стратегии, оцениваются их плюсы и минусы, а также то, на чем инвесторам следует сосредоточить свое внимание в зависимости от их целей.

Понимание краткосрочного переворота

Краткосрочный переворот означает покупку недвижимости, быстрые улучшения, добавляющие стоимость, а затем перепродажу ее в течение короткого периода времени с целью получения прибыли. Эта стратегия становится все более популярной в ОАЭ благодаря нескольким факторам:

• Быстро развивающиеся рыночные циклы: особенно в Дубае периодически происходят скачки цен на недвижимость. Эти циклы, если их правильно рассчитать, открывают ластам потенциал для быстрого роста.
• Быстрый поворот: переворот позволяет инвесторам быстро извлечь выгоду из благоприятных рыночных условий, не привязываясь к долгосрочным рыночным рискам или потенциальным спадам.
• Высокий спрос на роскошь: в таких районах, как Дубай Марина, Пальма Джумейра и центр города Дубай, часто наблюдается высокий спрос на недавно отремонтированную роскошную недвижимость, на которую могут ориентироваться флипперы.

Однако переворот на краткосрочной дистанции не лишен проблем.

• Рыночные колебания. Рынок ОАЭ известен своими пиками и спадами, и несвоевременные продажи могут привести к убыткам.
• Высокие транзакционные издержки. Покупка и продажа недвижимости влечет за собой транзакционные издержки, такие как комиссионные агентам, комиссии за перевод и налоги. Они могут съедать прибыль, хотя, возможно, они не представлены должным образом.
• Риски ремонта. Хотя улучшения могут повысить ценность, они также несут в себе риски с точки зрения перерасхода средств или отсутствия такой большой ценности, как ожидалось.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Напротив, долгосрочные инвестиции направлены на приобретение недвижимости с намерением удерживать ее в течение нескольких лет, получая выгоду от постепенного прироста капитала и доходов от аренды. Этот подход больше ориентирован на стабильность, меньший риск и получение пассивного дохода.

Почему долгосрочные инвестиции привлекательны в ОАЭ?

• Стабильный доход от аренды*: ОАЭ, особенно Дубай, являются глобальным центром, привлекающим эмигрантов, туристов и бизнес. Это создает постоянный спрос на арендуемую недвижимость. Инвесторы в таких районах, как Business Bay, Jumeirah Village Circle (JVC) и Dubai Hills Estate, часто получают стабильную прибыль от аренды, обычно доходность составляет 6–8%.
• Повышение стоимости капитала*: с течением времени некоторые объекты в ОАЭ демонстрировали устойчивый рост стоимости. Например, цены на недвижимость в известных районах, таких как Emirates Hills, и в новых жилых комплексах, таких как MBR City, стабильно растут.
• Меньшая зависимость от выбора времени на рынке*. В отличие от переворота, долгосрочные инвестиции менее зависят от краткосрочных колебаний рынка. Инвесторы могут пережить временные спады, зная, что стоимость недвижимости обычно со временем увеличивается.

Конечно, долгосрочные инвестиции также имеют свои проблемы.

• Первоначальные капитальные затраты*: часто требуются значительные первоначальные инвестиции, при этом инвесторам необходимо обеспечить финансирование и управлять долгосрочными ипотечными обязательствами.
• Ответственность руководства*: Удержание недвижимости в течение многих лет влечет за собой расходы на техническое обслуживание, плату за управление недвижимостью и потенциальные проблемы с арендаторами.
• Альтернативная стоимость*: Капитал, вложенный в недвижимость, потенциально может принести более высокую прибыль в других быстро меняющихся инвестициях, таких как акции или новые классы активов.

Где инвесторам следует покупать?

Независимо от того, выбираете ли вы перепродажу или долгосрочные инвестиции, выбор правильного места имеет решающее значение для успеха. Ниже приведены некоторые рекомендуемые области, основанные на каждой стратегии:

Лучшие места для переворота на короткой дистанции

• Дубай Марина*: Дубай Марина, известная своими элитными апартаментами, остается популярным местом для перепродажи. Покупатели, ищущие роскошную недвижимость на набережной, часто готовы платить больше, особенно за недавно отремонтированные квартиры.
• Центр Дубая: этот район, где расположены такие знаковые достопримечательности, как Бурдж-Халифа, привлекает богатых покупателей, ищущих жилье премиум-класса в центре. Флипперс может выиграть от спроса на модернизированные квартиры с высокими техническими характеристиками.
• Пальма Джумейра: Этот искусственный остров является синонимом роскоши. Передача здесь вилл или высококлассных квартир, особенно если они дополнены современными функциями, может привести к высокой прибыли, учитывая престиж, связанный с этим местоположением.

Лучшие направления для долгосрочных инвестиций

• Jumeirah Village Circle (JVC): Предлагая доступные цены на вход по сравнению с другими частями Дубая, JVC идеально подходит для долгосрочных инвесторов. Он имеет сильный рынок аренды, что делает его привлекательным для тех, кто ищет стабильный доход от аренды.
• Dubai Hills Estate: спроектированный мастером поселок, популярность которого продолжает расти. Он предлагает сочетание вилл и квартир со значительной развитой инфраструктурой и удобствами, что обеспечивает долгосрочное повышение стоимости.
• Бизнес-Бэй: этот район становится все более популярным среди профессионалов из-за его близости к центру Дубая и финансовым районам. Инвесторы могут рассчитывать на высокий спрос на аренду и стабильный прирост капитала с течением времени.

Правильный выбор: переворот против долгосрочных инвестиций

Выбор между перепродажей и долгосрочными инвестициями зависит от целей инвестора, его толерантности к риску и сроков. Краткосрочный переворот идеален для тех, кто ищет быструю прибыль, при условии, что они чувствуют себя комфортно с рисками, присущими рыночным срокам и проектам реконструкции. Инвесторы, сосредотачивающиеся на этой стратегии, должны хорошо разбираться в рынке, иметь быстрый доступ к капиталу и способность быстро реагировать на открывающиеся возможности.

С другой стороны, долгосрочные инвестиции подходят для тех, кто ищет стабильности, пассивного дохода и преимуществ долгосрочного прироста капитала. Это требует терпения, но менее зависит от краткосрочных движений рынка и позволяет инвесторам со временем накапливать богатство.

Рынок недвижимости ОАЭ предлагает разнообразные возможности как для краткосрочных инвесторов, так и для долгосрочных инвесторов. Хотя потенциал быстрой прибыли от перепродажи заманчив, безопасность и стабильный доход, которые дает долгосрочная инвестиция, могут быть столь же, если не более, полезными. Инвесторы должны взвесить свои финансовые цели, толерантность к риску и знание рынка, решая, какой путь выбрать. Какую бы стратегию они ни выбрали, ОАЭ продолжают оставаться процветающим и динамичным рынком, полным потенциала для инвесторов в недвижимость.